泉州农行成功堵截诈骗案百余起

如果说，创建“平安金融”是一个动态的概念。那么，致力打造“平安农行”则是一个只有起点没有终点的进程，是一个没有最好只有更好的追求。

配合公安机关打击虚假信息诈骗犯罪的“猎狐”专项行动，2007年3月起农行泉州分行在全辖组织开展“防狐行动”。成立由分行一把手亲自挂帅的业务经营管理安全委员会，建立重奖重罚、值班巡查、设备监控等制度，积极宣传储户用卡安全知识，组织员工及保安员开展应急处置预案演练，一年来，成功堵截各类诈骗案件100多起，配合公安机关抓获犯罪嫌疑人20多人，为客户避免或挽回资金损失达数百万元，滞留假身份证2000多张，奖励防堵有功单位及个人奖金40多万元。既严厉打击了不法分子，又维护了客户资金安全，维护了社会的和谐安定，同时有效推进泉州农行的平安建设。

作为全市仅有三家被泉州市委市政府授予“平安单位”称号的金融机构，泉州农行行长黄斌坦言称，“平安农行既是呈递在储户面前的一张名片，亦是吸引客户让他们选择金博士的一个卖点。”黄斌表示，无论是现在还是今后，创建“平安金融”只能纵深推进，不能原地不动。同样，全行上下织牢的“防狐天网”，也越布越广，越织越密。

诈骗犯罪分子落入“防狐天网”的一幕幕，印证了千古流传的那句古话：“天网恢恢，疏而不漏。”

警惕勤巡慎防误导

在atm上用“黑胶”塑料板或铁板设置“吃卡”障碍，以张贴“敬告”、“温馨提示”、“友情提示”等非法告示误导用卡者，从中盗取客户资金，是较常见的atm诈骗伎俩。

去年12月27日晚，晋江农行atm夜间巡查小分队在南苑自助银行时发现atm虚假告示：“尊敬的用户，因柜员机系统升级，请各位用户提取现金时输入转账键，再输入……”巡查人员当即对现场虚假告示进行处理，并及时通知全辖所有分理处值班人员查看所在网点，发现在和平路分理处、陈埭支行也存在类似情况。不法分子的虚假告示很可能导致一些不熟悉业务的客户直接按照提示操作。

与此相似的是，2007年6月9日23时，鲤城农行防狐行动安全巡逻小分队接到报告称，辖内有atm存在异常现象。该分队立刻赶到现场，发现atm机出钞口已用黑塑胶封死，故障物边上张贴一张银联标识的虚假告示（内容：尊敬的客户，您好！近期来，由于银行系统终端升级……如发生卡被吞或不吐钞等现象，请及时与银行客服处理中心联系，处理中心电话：2892××××)。随即，在巡逻小分队扩大巡查范围时，也在辖内的海滨分理处再次查获一张虚假告示。这样的方式，对于那些对银行客服电话关注较少的客户来说，迷惑性很大，资金损失的可能性也较大。

银警联动巧妙周旋

2007年9月29日上午，一名持广州农行卡的男子到丰泽支行津淮街分理处取现3万元，柜员小郭在受理业务过程中发现该男子操本地口音，且该卡在石狮网点atm机连续取款达取款上限后，又在本市区网点柜台领取3万元现金，卡内资料也显示该账户一有款项汇入即被取现。当被要求出示身份证时，该男子却称证件已丢失，来领款是受“老板”的差遣。经与“老板”核实，“老板”对账户名及大笔款项的汇款方竟全然不知。这些异常情况顿时令人警觉起来，柜员在秘密拨打110报警的同时，及时报告上级行，直至配合赶到现场的民警将诈骗嫌疑人抓获。

2008年3月13日，永春农行保卫部接到榜德分理处报告，称该处在办理一笔取款额度为49000元业务（客户有避开取款50000万元以上需要出示本人身份证这一规定的嫌疑）中，发现一外地存折有两处与支行通报的下洋、五里街分理处曾发现假存折特征很相像。接到汇报后，支行行长立马要求分理处设法稳住客户，并冻结账户，由于该存折的真伪难以判定，他亲自与客户的开户行漳州芗城前锋储蓄所联系，并直接和客户通电话确认该账户的存折未外借，也未让他人取款。查阅过程中，除了存折的柜员号与显示的柜员号不符外，还发现未加盖永春行业务章的存折上所见到的柜员号，在永春根本不存在。综合上述疑点，现场人员断定该存折系伪造。目前，公安经侦部门正在审理此案。

科技助力沉稳应对

“你有没有看见我的存单啊？”去年10月11日，丰泽农行城东农行营业大厅内，一位要求把到期的定期取出利息后再转为三年定期的老人，在填完定期存单后发现原来的定期存单不见了。“存单刚放在窗台上，怎么就不翼而飞！”接到汇报后的支行行长经了解情况后，马上叫值班主任查阅监控。录像中显示，有一人趁老人不注意的时候，把搁在窗台上的存单盗走。在现场的屏幕中，“眼尖”的值班主任还捕捉到这个盗窃人正在大厅内若无其事地观望着。见状，行长当即报警并让保安看住犯罪嫌疑人。几分钟后，赶来的民警和保安上前制服了犯罪嫌疑人，并当场从其身上搜出老人丢失的七千元定期存单。老人激动得热泪盈眶，连声道谢。

2007年12月3日下午3点左右，晋江青阳分理处大堂经理接到报告，有一客户办理业务时不慎将手机遗忘在柜台上后丢失，手机里存有大量重要信息，客户十分焦急。该分理处主任得知情况后，要求坐班人员马上调阅录像资料，结果发现当天下午3点左右客户在八号柜台填完单据后前往七号柜台办理业务，不慎把手机忘在柜台上，被跟在其后的嫌疑人拿走。

翻阅录像时，发现嫌疑人曾先后在四个柜台逗留过，都因证件不齐未办理业务，因此判断该嫌疑人有可能再来。于是，分理处主任立即组织布控，并将情况通报给每位员工，让大家记住其相貌特征。次日下午，当该嫌疑人再次来到大厅时，一眼就被保安人员认出并上报。为避免打草惊蛇，分理处员工在保安人员的配合下，先将其“请”进办公室并为其办理相关业务，随后跟他“摊牌”并拨打110报警，在事实面前他不得不低头承认。几经周折，手机终于回到客户手中。

专业独到慧眼识假

2007年9月23日，石狮支行商业城分理处接到客户吴朝霞来电挂失银行卡，据称其银行卡及身份证在工厂的宿舍里被盗。在工作人员的要求下，吴朝霞准确地说出卡上的余额及近期的交易明细。为了防止卡内款项丢失，当班柜员按规定给予办理了银行卡口头挂失业务，同时要求吴朝霞留下联系电话。

次日，又有一男一女手持吴朝霞的银行卡和身份证来到商业城分理处，要求办理密码挂失业务。因为该卡已于昨日口头挂失，职业的敏感让会计主管小黄认定该女子就是盗取他人银行卡、身份证的作案嫌疑人。按照《石狮市农行防诈骗预案》的要求，柜台人员先由外勤人员招呼他们到贵宾室喝茶以稳住犯罪嫌疑人，示意保安堵住门口，并先后打电话报警及通知吴朝霞本人。约十分钟后，真实的“吴朝霞”赶到，经过联网核查身份系统比对，确认是陈某偷盗了他人的银行卡和身份证，再来银行准备挂失密码后再冒领存款。

及时挂失，加上农行工作人员的认真负责态度，这起盗取他人证件办理密码挂失、企图冒领存款的案件最终被石狮支行商业城分理处成功堵截，卡上资金8063.56元安然无恙。据悉，犯罪嫌疑人陈某以盗窃罪被警方处以拘留15天。

2007年9月19日，农行泉州城东支行现场抓获一名atm调包盗卡犯罪嫌疑人，被广大市民传为佳话。记得，在案发前一天下午2点多，有一男子跑进营业大厅称有人在atm作案。正在值勤的保安闻讯冲出大厅，只见一名男子拽住另一名男子大喊：“保安，快来抓住他。”保安老杨随即和该男子抓住犯罪嫌疑人，将其押进会客厅并马上向城东派出所报警。

原来，储户高先生在该行柜员机取款时，犯罪嫌疑人钟某拿着一张其他银行的借记卡询问是否能用。就在高先生不注意时，其同伙立即把一张农行卡塞进提款机插槽里，然后走开。高先生回头见卡槽有卡时，以为自己的银行卡已经跳出，拔卡转身就走；刚离开atm，突然发现银行卡上面没有他的签名。高先生立刻向银行保安求助。几分钟后，闻讯赶来的民警从嫌犯身上搜出8张银行借记卡和用高先生的卡盗取的1400元。经审讯，该嫌犯是3次被拘留的惯犯，曾在多家银行柜员机前使用换卡调包骗术。